雷曼連動債爭議，金管會列9大「積極尋求和解」態樣。金管會主委陳?昨（3）日指出，雷曼兄弟連動債爭議，金管會已將交易區分為9種不同情況個別討論，銀行可能不太能接受，但他已要求同仁，要告訴金融機構，金管會是依照何種法律思維做了這些區分。
國內銀行主管皆認為，9大態樣「根本不具法源！」金管會實在不宜貿然執行，逼著銀行去去和解；據了解，原訂於本周二（2日）必須定案的9大態樣和解原則，銀行公會最後以「不適合訂定和解原則」為由悍然拒絕。
金管會銀行局局長張明道也表示，金融機構並非對所有內容，都抱持反對意見，對於銀行業者有疑慮的部份，金管會會再加強溝通，九項大原則大致上架構不變，但細節可以調整，近期內即會全數定案。
讓銀行反彈的9大態樣：包括：在今年9月1日以後發行雷曼兄弟連動債，或是第1次贖回的期間（閉鎖期屆滿），在雷曼申請破產後者；另外，發行該檔連動債之前，即已跌破下檔保護、更換發行機構為雷曼兄弟，以及淨值跌破下檔保護，卻未通知客戶者。
除了上述屬於金融機構服務不佳以外，在銷售過程當中，銀行所提供的DM或是說明書內容，風險揭露不一致、有保證本金安全或保證獲利、隱匿、虛偽不實，以及須由客戶親簽，卻由理財專員代為簽名者，銀行也達到必須積極與客戶和解的門檻。
對於沒有落實充分認識客戶（KYC）者，金管會先前與銀行公會，先前經過討論，訂定初步標準：1、將定存轉投資且為首次購買非保本連動債者；2、客戶屬性為保守型，但卻將其60％的資產配置在積極型；3、客戶已表明不願損及本金或不預承擔風險，但銀行仍評估該客戶為積極型，且70％集中在積極型者。
在銷售對象的年齡和教育程度方面，金管會也訂定標準，申購年齡在70歲以上，或是學歷在國中（含）以下，且首次投資非保本連動債；再者，金檢曾被發現銷售瑕疵者，也在主動和解之列。
有銀行主管不諱言指出，九大態樣的法律基礎「很薄弱」，況且，綜觀全球解決雷曼兄弟連動債的問題時，沒有一個政府是訂定這樣的通案和解原則，壓迫銀行理賠；多數國外的銀行仍採行個別和解的方式推動。
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